汉口银行洪山支行商业银行风险意识与合规管理培训

合规风险管理在我国商业银行中不再是一个较新的管理理念和管理方式，而应是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。近年来我国发生的银行业大案要案，这些无不显示了银行业部分职员甚至高层的管理人员的合规意识非常淡薄。在现实工作中，一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法，没有统一的规划和措施，没有落实到行动上。有的一味强调经济利益，以追求利润最大化为借口，逃避或抵制合规。本课程从银行的实际出发，帮助银行从业人员增强在新形势下合规风险管理的理念、风险意识的提升以及案件带来的启示，以加强内控合规管理，有效防范各类案件发生。

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课程执行

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讲师简介

王鑫老师——金融风险管理实战专家

金融经济师

风险管理师

资深银行合规管理讲师

资深银行信贷业务风险管理讲师

银行业协会 特邀专家

现任：股份制银行某分行风险管理部 总经理

曾任：在某股份制银行某分行，王老师凭借其深厚的专业背景和丰富的实践经验，担任了中小企业业务经营中心的产品经理和信贷审查团队的负责人。他以高度的责任感和敬业精神，引领团队在复杂多变的市场环境中为企业客户提供定制化的信贷解决方案，确保信贷业务健康、稳定发展。

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课程大纲

1.合规内涵与合规风险基本内容

（1）合规的内涵与本质

（2）合规的定义和性质

（3） 监管处罚案例及监管视角分析

（4）银行合规案件再认识

2.银行业案件的类型和罪名

（1）银行合规案件典型表现形式

（2）主要罪名剖析（结合银行实际案例）

3.典型案件深度剖析

（1）信贷业务案件

（2）存款及柜面案件

（3）中间业务案件

（4）信用卡案件

4.内控体系建立与完善

（1）商业银行内部控制

（2）流程梳理与合规风险地图构建

（3）员工异常行为监测与控制

（4）全员参与机制的构建

（5）银行合规文化的培育

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课程收益

本次培训紧密结合汉口银行洪山支行的实际业务场景，在风险防控层面，王鑫老师通过深入剖析银行业近年来发生的典型风险案例，以案为鉴、以案明纪，让"合规创造价值"的理念真正入脑入心。全面强化全体员工的合规意识和底线思维，使大家深刻认识操作风险与合规风险的表现形式及危害，从而在业务办理过程中自觉规避风险隐患，切实筑牢风险防控的防火墙。

在专业能力层面，课程注重从案例中总结教训、提炼方法。通过对信贷业务中因财务数据误判、贷前调查失职、贷后管理缺位等引发的风险事件进行深度解析，显著提升员工的工作责任心和专业敏锐度。结果过往案例学会如何运用财务分析工具精准识别客户风险，掌握企业财务报表的解读技巧，有效提升贷前调查和贷后管理的质量，进一步增强风险识别和防控能力。

最后，在实践应用层面，本次培训着重将案例教训转化为实战技能。通过将风险案例中的经验教训转化为具体可行的风控措施，使学员能够将所学直接应用于日常业务操作，为洪山支行的业务稳健发展提供有力保障，助力支行在有效防控风险的前提下实现高质量发展。